一则顶级金融圈人物被查的消息在业界引发巨震，10月8日，据广州市纪委监委官网信息，广州金融控股集团有限公司(以下简称“广州金控”)党委书记、董事长李舫金涉嫌严重违纪违法，目前正接受广州市纪委监委纪律审查和监察调查。而广州金控旗下子公司广州银行、万联证券此时正处于IPO的重要时刻，李舫金被查也为两家公司的上市之路蒙上了一层阴影。

01

广州金控董事长被调查

作为广州市政府整合广州市属金融产业的重要平台，广州金控的地位可谓举足轻重，梳理广州金控的业务版图可以看到，金融板块是该公司的核心板块之一，主要涉及银行、资产管理、信托、期货、担保等内容。控股金融机构包括大业信托、广东股权交易中心、广州银行、广州农商行、万联证券、广州金控期货有限公司多个机构。

公开资料显示，李舫金教师出身，1987年7月至1997年7月，历任华南师范大学外语系政治辅导员(学生工作秘书)、副科级学生秘书、党总支副书记、书记。1997年7月，李舫金踏上仕途，曾历任广东省证监会广州证管办国际部部长、机构监管一处处长、一处党支部书记;广州市广永国有资产经营有限公司总经理、董事长、广州国际控股集团有限公司临时党委委员、董事、党委委员、副总经理、党委副书记、副董事长、总经理等多个职位。2016年3月起，李舫金任广州金控董事长党委书记、董事长一职。

在此前的9月28日，广州农商行发布了非执行董事辞任公告显示，该行非执行董事李舫金因个人精力有限，请辞广州农商行非执行董事、审计委员会、关联交易与风险管理委员会、提名与薪酬委员会委员职务，已于2020年9月27日向广州农商行董事会递交书面辞职报告，即日生效。

02

旗下广州银行、万联证券均欲IPO

广州金控的金融版图又以银行、券商为重，该公司旗下子公司广州银行、万联证券此时正处于IPO的重要时刻。具体来看，广州金控直接和间接持有广州银行股份比例42.3%，为广州银行第一大股东，李舫金此前也曾担任广州银行副董事长兼总经理。

今年7月，广州银行披露首次公开发行股票招股说明书，拟采取全部发行新股的方式登陆深交所，此次公开发行的股票数量不超过发行后总股本的25%(含25%)，这距离广州银行2011年首次提出“争取早日实现上市目标”意向已经过去9年。

招股说明书显示，2017年—2019年，广州银行分别实现营业收入81.59亿元、109.35亿元、133.79亿元;实现净利润32.20亿元、37.69亿元、43.24亿元。资产质量方面，截至2019年末，广州银行的不良贷款率为1.19%，同比上升0.33个百分点;拨备覆盖率为217.30%，同比下降13.96个百分点。

资本充足率方面，截至2019年末，广州银行的资本充足率为12.42%，一级资本充足率为10.14%，核心一级资本充足率为10.14%。广州银行在招股书中表示，上述指标目前虽符合监管要求，但结合互联网金融快速发展、利率市场化及金融脱媒等诸多行业发展趋势，若该行未能建立持续有效的资本补充机制，未来广州银行的资本充足水平将无法满足战略发展需要和监管要求。

作为广州金控旗下的中型券商，万联证券的IPO路程也备受瞩目，广州金控为万联证券第一大股东，直接持股49.1%，而李舫金自2005年起就担任万联证券董事长。在2019年6月递交IPO申请后，2020年4月17日，万联证券收到了证监会的反馈意见，在近万字的反馈意见中，证监会就万联证券的规范性、信息披露以及财务会计资料相关三方面内容，提出了32个问题，主要涉及万联证券的股权、关联交易、扣非净利润下滑等业务情况。2016—2018年，万联证券净利润分别为3亿元、3.11亿元、2.54亿元。

而就在万联证券抓紧推进IPO的同时，该公司又因违法遭到监管，9月28日，广东证监局发布关于对万联证券采取出具警示函措施的决定称，万联证券作为中钰科技时任主办券商，在对其信息披露文件进行事前审查、持续督导其规范履行信息披露义务和完善公司治理机制等过程中，未能勤勉尽责、严格履行法定职责，违反了《非上市公众公司监督管理办法》(证监会令第96号)第五十四条的规定。广东证监局责令万联证券认真核查执业中存在的问题，制定切实可行的整改措施。

03

子公司上市之路影响几何

市场大多认为，此次李舫金被查，将为广州金控旗下子公司广州银行、万联证券的IPO之路造成影响。一位银行业人士向北京商报记者直言，广州金控董事长被查短时间会对广州银行和万联证券IPO产生一定的影响。针对董事长被查对旗下子公司上市造成的影响，北京商报记者尝试联系广州金控进行采访，该公司相关人士表示，不便接受采访。

中南财经政法大学数字经济研究院执行院长、教授盘和林认为，由于目前监管并未公布具体细节，这主要看李舫金个人的犯罪跟企业业务金额的占比有多大，后续才能评估对子公司IPO的影响。如果个人的行为占比份额非常少，对企业IPO并不会造成影响，不过作为万联证券的董事长，李舫金被查或许会对该公司带来声誉上的损害。

资深银行业人士王剑辉表示，一般控股股东领导人被查，理论上并不直接影响子公司的经营，对广州银行来说，除非在调查过程中出现控股股东领导人在日常经营管理中产生违法违规的操作，影响到广州银行的资本结构、甚至信息披露等，就会对上市带来负面影响。“但对于万联证券来说，由于李舫金曾经担任该公司董事长，在这段时间的经营过程中，可能会有一些相关的问题需要澄清，同时从社会影响、品牌影响方面也会产生负面作用。”

对此，北京商报记者亦尝试致电广州银行方面进行采访，但截至发稿暂未收到回应。