大家晚上好，我是刀哥。

(相关资料图)

昨晚写了关于就业的事儿，主要是谈了我们YAN峻的就业机会，但可能最近不宜谈这类文章，所以很快就被下了。没看到的同学可以去雪球上看看。不过我倒是真的没觉着写了啥。

今天我其实想谈谈中概。中概在过去的2年的机会中，真的是有点人人喊打的感觉，股价也是跌出了天际:

从2021年触及最高点以后，这2年3个月，持续在下跌，看这季度K线，就没咋红过。但是我个人的一个浅显的看法是，中概的底大概率是到了。

去年10月份当然是一个底，但是今年弱复苏+人民币贬值美元升值的大环境下，中概又继续调整，但这次真的是挺好的机会。

中概现在最重要的一些个股，从权重来看，如下：

我个人觉着每一个公司都到了历史相对比较低估的位置了。

腾讯控股不用多说了，视频号的情况大家有看到，盈利释放的情况也看到了，腾讯的整个商业版图越来越强大。未来几年，如果做到年利润2000亿人民币以后是有可能的，而且腾讯还一直在回购。

阿里巴巴则相对开始精简化，特别很多业务已经开始专注。企业变革是好事情，阿里的估值也到了很低的位置。

美团这个位置，坦白说我是觉着很便宜的。

拼多多我要着重说下，今天我在拼多多TEMU总部，了解到的数据是相当恐怖的，因为有商业上的条款，不便多说，但是，我之前谈过的TEMU的数据明显是低估了他们（这个是猜测）：

现在的数据堪称是恐怖。GMV只是用了几个月就超过了阿里的速卖通、ebay等平台，而现在压根还没有停止。按照中金证券的研报分析，预计TEMU最终可能会在2025年做到500亿美元的GMV，但这可能还是保守了。这个平台比我们想象的要恐怖。 而且，现在按照TEMU官方的国家频道，已经上线了近20个国家，但是主推的还是美国，其他国家还未发力。

可以说，TEMU将会是2倍的拼多多的市值，这是很大概率会发生的事情。如此，拼多多市值超过2000亿美元也是大概率会发生的事情。

对比起来，京东、阿里就会逊色不少。但说到底，国内的电商平台的格局三强已定，我们的市场也完全容得下3个电商平台，只是拼多多跑到海外卷，去挑战亚马逊去了。

其他的诸如贝壳、网易、携程集团、百度集团、腾讯音乐等，其实都是好公司。互联网行业的白银时代，这些公司都会开始释放利润，对股东相对就越来越友好。股东得到的权益也可以得到很好的保障。

我是看好白银年代中概互联网的机会的。乐观的看，我个人觉着未来3-5年内，每年应该有20%左右的收益率甚至以上。

我个人最近加大了对中概的定投。当然，核心原因还是更看好拼多多。

以上，只是我个人的投资想法，仅供大家参考。

其他信息：

1. 有个公司叫华宝新能：

做户外储能的。上市的时候咱就已经说了，这公司贵的离谱。果不其然，到现在也是跌了75%左右。

这公司其实没啥东西。他们能卖的产品，安克创新也都可以卖。但安克显然护城河更深，市盈率更低，估值更有优势。

即使华宝新能现在这个价格，我依然认为是贵的。

2. 宁德时代也奔着这2年的新低去了。但看宁德时代现在的利润释放，很难理解为啥这么跌。

过去，一窝蜂的买宁德，现在真的是狗都嫌弃。A股就是这么神奇。

说起来，你看特斯拉最近都反弹了很多了。但宁德是真的就没啥动静。宁德不涨起来，创业板一时半会很难涨起来。

创业板还得靠宁德啊，宁德加油。

3.北向资金今日净买入25.11亿元。美的集团、中微公司、中国太保分别获净买入7.48亿元、3.52亿元、1.3亿元。贵州茅台净卖出额居首，金额为4.05亿元。

人民币美元今天中间价还是7.13上下，与昨天无太大变化：

最近一段时间，人民币能不能扛得住很关键。

4. 人民币存款利率下调：

这个我昨天有谈过。现在的问题不是我们的流动性的问题，而是信心的问题。虽然市场钱很多，但是都在空转，没有进入到股市，没有进入到实体，没有进入到消费。

而且，各位同学，你们身边应该都有通过低利率的消费贷去还高利率的房贷的操作的人。我身边很多通过3.4%的消费贷的利率去还5.5%的房贷利率的同学。能还一部分是一部分。

5. 长春高新跌停，这公司真的是习惯性跌停，我都写过几次这个公司的事儿了，都是跌停：

$中概互联网指数ETF-KraneShares(KWEB)$$长春高新(SZ000661)$$华宝新能(SZ301327)$@今日话题

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